Un american ne invata sa spalam bani
Asta ne mai lipsea
Kenneth Rijock, un fost spălător de bani, i-a învăţat şi pe bancherii români cum să-şi verifice clienţii şi ce să le spună dacă depistează nereguli, anunţă Capital
"Dacă aş vrea să albesc bani, aş veni în România să depun la bancă o sumă mare în ziua în care se trece la moneda unică europeană. Atunci se creează haos, autorităţile nu pot ţine pasul, iar în ţară intră foarte mulţi bani murdari", spune Kenneth Rijock, consultant pentru criminalitate financiară a companiei World Check din Miami.
Rijock s-a ocupat cu spălarea de bani timp de 10 ani şi susţine că în aceeaşi perioadă a "albit" aproape un miliard de dolari. Apoi s-a decis că locul său e de partea legii.
Contrar aşteptărilor, Rijock susţine că nu e uşor să speli bani în România. Nici greu.
"Pericolul este extern şi nu intern. Ţara dumneavoastră nu este producătoare de droguri şi nici nu este o destinaţie în acest sens. România nu are bănci care au conexiuni cu paradisurile fiscale. În schimb, crima organizată din Rusia şi Moldova constituie o problemă reală".
Rijock le recomandă managerilor de risc din bănci să nu dea explicaţii celor despre care ştiu că încearcă să introducă ilegal bani în sistemul bancar.
Răspunsul din partea băncii ar trebui să fie ferm şi concis, nu lipsit de politeţe. "Stimate domn, cererea dumneavoastră nu îndeplineşte cerinţele băncii noastre".
Cele mai mari sume de bani se spală prin intermediul activităţilor comerciale, spune Rijock. Mulţi bancheri nu ştiu cât costă bunurile care se tranzacţionează, iar spălătorii de bani profită şi jonglează cu preţul produselor. Dacă vor să transfere o sumă de bani în afara ţării, aranjează ca o firmă dintr-un alt stat, aflată, de asememea, sub controlul lot, să le expedieze marfă.
Bunurile sunt facturate la un preţ unitar foarte mare, dar marfa primită este lipsită de valoare.
Un alt mod de a spăla bani este de a emite facturi pentru o marfă care ulterior nu se mai livrează. Bancherii nu au de unde să ştie intenţiile şi plătesc.
Se practică şi facturarea aceluiaşi transport de marfă de mai multe ori, la mai multe bănci. Potrivit lui Rijock, există nenumărate metode de spălare a banilor. Totul depinde de imaginaţie.
Reclamati abuzurile la adresa office@asistentapentruconsumatori.ro sau la adresa Senatorului : iulian.urban@gmail.com
Redirectioneaza 2% pentru Asociatia www.asistentapentruconsumatori.ro
ticut said
am June 17 2009 @ 6:50 pm
foarte tare….de acum o sa spalam toti o groaza de bani!!! acum dau fuga la magazin sa iau o punga de detergent!!! URBANEEEE….ESTI PENIBIL!!!
Daniel said
am June 17 2009 @ 7:46 pm
Astea sunt nimicuri, sa vina omul la noi la Satu mare, sa mai invete meserie, dau doar 1 exemplu:
Importi/exporti apa chioara. Care trebuie platita… deci banii trec legal granita, ba mai mult recuperezi si TVA-ul de la stat daca dai pa chioara la export…
MADCAT said
am June 18 2009 @ 6:45 am
Eh, lasati domnule Urban, ca in pulamentul Romaniei si prin casa depravatilor spalati voi bani de nu trage nimeni la raspundere.
Vorba dorelului: Ursu’ latra, cainii trece!
sorin said
am June 18 2009 @ 7:12 am
noi romanii nu avem ce spala….ca ne-a luat statul aproape tot ce mai aveam…
sorin said
am June 18 2009 @ 7:12 am
noi romanii nu avem ce spala….ca ne-a luat statul aproape tot ce mai aveam…
miha said
am June 18 2009 @ 7:46 am
asta e stire domnule urban? de ce nu ne dai si un nr de telefon al lui ca sa aprofundam problema poate se transforma si romania in vreun centru de spalare a banilor? asta ne mai lipsea dupa ce ca suntem in rahat pana la gat. tineti-o tot asa
Asociatia Clientilor Bancilor din Romania said
am June 18 2009 @ 7:58 am
aparent bancherii au apelat la el pentru prevenire, in concret ei vor sa stie cum sa SPELE PROFITURILE BANCARE
http://acbdr.wordpress.com/2009/06/17/spalarea-%e2%80%9eprofiturilor%e2%80%9d/
Asociatia Clientilor Bancilor din Romania
gabi said
am June 18 2009 @ 8:14 am
SUNT METODE VECHI DE SPALARE A BANILOR. NU VINE CU CEVA NOU SI CONCRET.
aerconditionatclimatizare ro said
am June 18 2009 @ 10:36 am
ete-l si p-asta, ne invata pe noi cum sa spalam bani =))
nihilistu' said
am June 18 2009 @ 7:29 pm
Haha… metodele de spalrea a banilor descrise in articol sunt penibile. Auzi la expertu’ Kenneth Rijock: nu e u?or s? speli bani în România. Pai cat timp in Romania nu te intreaba nimeni (daca nu esti persoana publica) de unde ai bani cand cumperi o casa sau un teren, eu zic ca e extrem de simplu sa speli bani. Nu te intreaba nimeni de provenienta banilor nici cand infiintezi o firma cu capital de milioane de euro sau imprumuti firma proprie cu o suma semanatoare. Poti sa speli in Romania 50 de miliarde de dolari fara sa atragi atentia, doar din “afaceri” imobiliare (pierzi poate 40% din ei dar restul sunt “albi”).
Nu mai zic de miile de cazinouri aparute ca ciupercile dupa ploaie la fiecare colt de strada in orasele mari. Prin cazinouri se spala mai ales banii clanurilor tiganesti, bani obtinuti din trafic de carne vie, prostitutie, talharie si furturi de masini. Dar autoritatile se uita in alta parte cand e vorba de spalat bani prin toate aceste metode tocmai pentru ca primesc spagi serioase si in plus, banii astia intra partial in circuitul economic.
Sa fim seriosi, miliarde de dolari spalati se regasesc in proportie destul de mare in econmia gri, cum altfel va explicati faptul ca Romania importa aproape tot si nu exporta mai nimic dar nu intra in incapacitate de plata? Stiu, se “da vina” pe banii trimisi acasa de capsunari pentru aceasta minune, dar pentru cine vede dincolo de propaganda oficiala, teoria acesta suna tare fals.
Parerea mea!