Extrem de multi romani , ale caror cazuri au fost preluate si prezentate de mine in seria Mecanismele Fraudei au acuzat bancile si societatile de credit de consum de faptul ca , s-au trezit ca le-au fost emise carduri , fara ca ei sa fi cerut acest lucru.
Un astfel de caz este acela al lui Eugen D. care asa cum puteti citi in mesajul trimis catre mine , s-a trezit ca i s-a emis un al doilea card de catre banca, fara ca el sa fi cerut acest lucru, fara sa fi fost instiintat in prealabil , card care a fost anulat urmare a sesizarii sale inaintate catre Raiffeissen Bank.
Insa ingrijorarea lui Eugen este mare intrucat, un cunoscut al lui, student, s-a trezit la un moment dat, ca , pe cardul pe care parintii lui trimiteau lunar sumele de bani necesare acoperiri costurilor studentesti, ca avea o suma foarte mare de bani, total nejustificata, care in momentul in care el a semnalat prezenta ei catre angajatii bancii, a fost retrasa de catre acestia, care au declarat ca a fost o "eroare" de unde si suspiciunea lui Eugen ca, aceste carduri bancare emise fara acordul si fara stiinta proprietarilor de cont, sunt de fapt utilizate pentru spalarea de bani, adica in scopul savarsirii unor infractiuni economice deosebit de grave pedepsite de Codul Penal Roman.
Faptul ca suma de bani mare si nejustificata a "tranzitat" cardul consumatorului respectiv, este probat de extrasul de cont al bancii care demonstreaza ca , in contul acestuia a aterizat o suma de bani al carei destinatar era o alta persoana. Personal recomand sa cereti bancii sa va dea periodic extrase de cont pentru a verifica sa nu va treziti ca sunteti folositi pentru ca tot felul de indivizi certati cu legea, sa spele bani si sa va treziti apoi acuzati in cadrul vreunei anchete penale.
Va invit sa cititi mesajul primit de mine si daca aveti comentarii sau ati trecut prin intamplari similare sa imi scrieti la adresa iulian.urban@gmail.com

---------- Forwarded message ----------
From: Eugen D.
Date: Jun 11, 2008 9:48 AM
Subject: Raiffeisen Bank
To: iulian.urban@gmail.com

Stimate Domnule Urban,

Citesc cu atentie - si uneori cu uimire fata de inventivitatea metodelor utilizate - informarile Dvs. despre fraudarea la nivel larg practicata in Romania de banci, lanturi de magazine universale, etc.

Doresc sa va semnalez si eu o situatie cel putin curioasa:

- Am avut conturi la banca Raiffeisen, pe care sunt in curs de lichidare din urmatoarele motive:

1) Consider ca taxele si comisioanele practicate de aceasta banca sunt exagerate in comparatie cu ofertele altor banci,

2) Consider a fi un abuz comisionul denumit "taxa alimentare cont" care imi este retinut de fiecare data cand contul meu este alimentat cu salariul lunar de catre angajator. Nu poate fi justificat nici macar prin "interventia umana a personalului bancii in acest proces", deoarece totul se executa electronic.

- Cu ocazia depunerii cererii de lichidare a tuturor conturilor avute in nume personal la aceasta banca, am aflat cu stupoare ca pe contul meu curent in RON au fost emise doua carduri de credit, si nu unul singur conform cererii facute de mine. Un card este cel pe care doream sa il predau pentru lichidarea definitiva a conturilor, celalalt fusese emis la scurt timp (diferenta de cateva zile) de la emiterea cardului meu, cu termen de valabilitate identic ca durata ca si cel "legal" (sa denumim asa cardul care mi-a fost inmanat). La solicitarea mea de explicatii privind emiterea acestui al doilea card, fara instiintarea mea si fara acordul meu, nu am primit decat urmatoarea "informatie" : nu stiu de ce a fost emis, dar nu are importanta deoarece a fost anulat intre timp.

Am solicitat expres lamuriri suplimentare , dar nu am primit nici una.

Suspiciunea mea este urmatoarea:

O persoana din grupul meu de cunoscuti, s-a confruntat cu urmatoarea situatie:

- Ca student, are cont si card la o banca, in care parintii ii transmiteau lunar bani de cheltuiala.

- In mod curent, facea verificarile si retragerile numai dupa ce era informat de parinti ca i-au fost expediati banii in cont.

- Intr-una dintre luni, a verificat "peste planul obisnuit" starea contului, deoarece stia ca ramasesera ceva bani si dorea sa stie suma.

- A constatat cu stupoare ca in contul lui figura o suma foarte mare in acea zi, care pentru el nu putea avea nici o explicatie logica.

- De buna credinta (si spun asta deoarece putea sa retraga pe loc intreaga suma, si ma intreb daca banca ar fi putut sa faca ceva impotriva...), s-a dus la ghiseul bancii si a semnalat neconcordanta.

- Situatia a fost preluata pe loc de un alt functionar superior celui de la ghiseu, care i-a explicat cum ca "S-a produs o greseala care va fi remediata pe loc!!!).

Si intr-adevar, in 5 minute acesti bani au disparut din contul respectiv.

Coroborat cu situatia relatata de mine privitor la un al doilea card emis pe contul meu, ma intreb daca aceasta metoda nu este utilizata pentru "spalari de bani", respectiv pentru pierderea urmelor unor sume de bani prin trecerea lor prin astfel de conturi, fara stirea detinatorului de drept, si ridicarea lor de catre "destinatarul de exceptie" prin intermediul unor astfel de carduri emise tot fara incunostiintarea detinatorilor de drept ai conturilor.

As fi foarte bucuros daca cercetarile Dvs. ar urma si aceasta pista.

Oricum, cred ca o informare a cititorilor privind si aceasta posibilitate de utilizare neavenita a conturilor lor de drept ar fi binevenita.

Cu stima,

Eugen D.