Desi am tot atras atentia in ultimii doi ani asupra faptului ca, procentul fraudelor financiare grave care au la baza furtul de identitate sunt in crestere vertiginoasa, totusi bancile si institutiile financiare din Romania, nu au intreprins masuri concrete de sporire a masurilor de siguranta. Daca in 2006 , doar 32% din totalul fraudelor financiare erau comise de persoane care foloseau identitati false, acum ponderea lor a ajuns la peste 80 % din cazuri.
Exista zeci de persoane care au depus plangeri la politie raportand faptul ca, li s-au golit conturile bancare sau cardurile, ori faptul ca s-au trezit peste noapte ca figurand in baza de date a unor banci ca avand credite in derulare , desi ei nu au pasit poate niciodata pragul unei banci.
Ca si "modus operandi" in general sunt vanate persoane care au venituri medii spre mari; escrocii studiaza extrem de atent viata victimei, si aleg momentul la care sa extraga datele personale , chiar si cate 3-4 luni de zile; a exista astfel un caz in care, pentru a avea acces la datele unei persoane, un individ s-a angajat la o banca, unde a si lucrat 8 luni de zile,pana ce a putut sa extraga datele, folosite ulterior pentru golirea conturilor bancare ale victimei.
De altfel, bancile pastreaza tacerea asupra acestui fenomen, pentru ca l-au scapat din mana, si pentru ca, in peste 75 % din cazurile de frauda prin folosirea unor identitati clonate, acestea nu se pot produce fara complicitatea unor angajati ai bancii; ori in conditiile actuale in care personalul bancar nu lucreaza intr-o banca mai mult de 1-2 ani de zile, si se plimba prin diferitele banci din Romania, fenomenul si controlul asupra angajatilor este extrem de mic.
Ca atare, aveti mare atentie pe unde va lasati copii ale cartii de identitate, pasaportului sau a cardurilor, pentru ca nu stiti cand va veti trezi ca nu mai aveti nici un ban pe card sau in conturi.
Iata mai jos materialul
Urban Iulian
 
Trafic cu fantome
2007 12 10| de Tiberiu Kiss
Jurnalul National

Identităţi la pachet, pe toate drumurile!
Nimic nu mai e în siguranţă, în România. Şi asta nu de ieri sau de azi! Orice persoană care are ceva bani în buzunar poate să devină cine îşi doreşte şi să aibă, realmente, tot ce visează. Chiar tot ce vrea!
De exemplu, peste noapte, te poate chema Traian Băsescu, mâine Tudor Chiuariu şi, de ce nu, în zile cu soţ, chiar Cristian David. Mai mult, poţi să ai tot ce au agonisit, timp de-un mandat, atât preşedintele României, cât şi miniştrii de Justiţie sau de Interne. Tot ce trebuie să faci este să baţi la uşa potrivită! Atâta tot şi nimic mai mult!
Că România este ţara tuturor posibilităţilor, asta o ştie toată lumea. Asta e şi concluzia reporterilor de la Jurnalul Naţional care, după mai bine de o lună de muncă, au reuşit să pătrundă pe o filieră de traficanţi de documente oficiale. În mai puţin de o săptămână, folosind diverse fotografii, nume aleatorii şi adrese fictive, reporterii au reuşit să facă rost de o carte de identitate, un permis de conducere şi un certificat de naştere, toate documentele fiind într-o stare perfectă de utilizare. Cert e că, dacă am mai fi avut răbdare încă o săptămână, ne-am fi ales şi cu paşaport, perfect autentic, cu care ne-am fi putut face de cap, uşor şi frumos, prin Europa. Că doar nu om fi primii şi nici ultimii care am fi putut duce pe culmile disperării Interpolul. Ne-am mulţumit, în schimb, cu o procură, făcută pe sub pult, doar ca să putem vinde Hotel Continental, construcţie de 11 etaje şi emblema municipiului Timişoara. O nimica toată, ce mai!
VICTIMÅ SIGURÅ. Un singur lucru este sigur: filiera funcţionează din plin, în special pentru românii care au avut ceva de împărţit cu legea, dincolo de graniţele României, în special în marile capitale ale Europei. Deci, nu e de mirare că, datorită unor breşe în sistem, o serie de cetăţeni oneşti, cărora li s-au furat identităţile, au avut de pătimit cu autorităţile din Spaţiul Schengen. Povestea merge mult mai departe decât şi-ar închipui oricine. Cu ajutorul acestor documente, în România, o serie de persoane au fost lăsate sub cerul liber. De aici am pornit, de fapt, investigaţia jurnalistică. "Un prieten de-al meu a fost plecat trei săptămâni din România. Când s-a întors, nu a mai avut casă, nu a mai avut terenuri, nu mai avea apartamentul de la bloc şi nici un leu în cont. Totul i-a fost vândut şi lichidat de o grupare mafiotă, pe baza unor documente de identitate falsificate. Practic, pe baza unor informaţii, toate datele din buletin au fost ale lui, doar că poza din actele folosite în tranzacţii a fost alta. A ajuns acasă şi a găsit yala schimbată şi alte persoane înăuntru. Preţul a fost bun, s-au dus la notar şi au perfectat actele", a povestit un personaj din lumea interlopă din Timişoara, care a dorit să-şi păstreze anonimatul.
ACŢIUNI COORDONATE. Practic, nimic nu mai e sigur în România. Nici măcar o proprietate. De exemplu, să spunem că unui infractor îi cade cu tronc o vilă frumoasă. După adresă, scoate o carte funciară ca să vadă numele proprietarului şi cu o minimă relaţie în rândul autorităţilor statului află datele de identificare personală ale victimei. Pasul următor, confecţionează o carte de identitate cu numele proprietarul vilei, dar cu o altă fotografie. Ulterior, aşteaptă momentul oportun, găseşte clientul, îi face un tur de vilă şi o vinde, în faţă notarului, la un preţ de piaţă mediu, ca să nu bată la ochi. Evident, notarul nu are de unde să ştie că cel care vinde nu este proprietarul real al stabilimentului, atâta timp cât datele sale de identificare personală corespund. În plus, notarul nu este expert grafolog ca să sesizeze vreo neregulă în actul de identitate. Evident, cumpărătorul nu ştie cu cine are de a face, astfel încât este unul de bună credinţă. Nici măcar nu poate fi evacuat, ca atare păgubitului nu-i mai rămâne decât să se îndrepte împotriva infractorului care l-a deposedat de imobil şi să recupereze de la acesta dauna. Prinde orbul, scoate-i ochii! Şi exemple sunt multe, chiar şi la IJP Timiş, în care oameni înşelaţi au sesizat modul fraudulos în care au fost deposedaţi de bunuri.
ATAC INFORMATIC. Bătălia mare cu identităţi false se dă, în schimb, pe conturile bancare. Cel mai simplu e să scoţi banii din contul cuiva. Partea frumoasă e că nu-ti trebuie decât un buletin pe numele victimei, cu care să te duci la un ghişeu bancar, evident din altă localitate decât cea de domiciliu a victimei. Asta pentru că se presupune că te-ar putea recunoaşte ofiţerul de cont. "Nu demult, cu circa trei săptămâni în urmă, un om de afaceri a vândut un teren şi a făcut la noi un depozit de aproximativ 300.000 euro. După trei zile, cineva i-a scos banii de la o filiala de-a noastră. Din fericire, doar jumătate, întrucât banca nu avea lichidităţi, iar impostorul nu anunţase cu o zi înainte faptul că doreşte să retragă o asemena sumă", spune un director de bancă din Timşoara. Evident, pe lângă acest fenomen bancar mai există unul, care e deja un sport naţional: credite de nevoi personale, până în 10.000 euro, pe identităţi false! Aici nu ai nevoie decât de un buletin, un act de la ITM, care să ateste că eşti angajat şi că eşti cu taxele la zi. Simplu ca bună ziua! Numai la nivel de Timiş, anul acesta au fost înregistrate peste 100 de situaţii de acest gen.
PROCURI NOTARIALE. Pentru că totul se poate cumpăra în România, nu a fost nevoie de mare lucru să obţinem şi o procură. O ditamai procură, autentică, cu timbru şi ştampilă în relief, care să ne împuternicească să vindem Hotelul Continental din Timişoara. Evident, nu am făcut-o, dar am fi putut lejer să o facem doar ca să testăm vigilenţa autorităţilor. Atunci, închipuiţi-vă, de exemplu, cât de uşor se pot scoate copiii din ţară: un buletin pe numele unui părinte, o procură semnată de mamă, un paşaport pentru copil! Atât şi nimic mai mult! Şi costă, all inclusive, doar 500 euro bucata. O nimica toată! Cert e că prin cap ne-au trecut multe. Am fi vrut să ieşim din România, să furăm o găină în Ungaria, să o umplem de droguri şi să ne întoarcem în ţară. Dar nici pe asta nu am făcut-o. Pariu că am fi reuşit şi asta?

Problemă
Surse poliţieneşti ne-au atras atenţia asupra altui aspect. În mod normal, de anul acesta ar fi trebuit să intre pe piaţă paşapoartele biometrice, doar că licitaţia pentru ele s-a amânat pentru începutul anului viitor. La fiecare convocare pe care au avut-o la nivel de ţară, mai mulţi şefi de servicii au ridicat următoarea problemă: nu e indicat să investeşti în paşapoarte biometrice, care au multe elemente de siguranţă, atâta timp cât carţile de identitate, care stau la baza întocmirii unui paşaport, sunt uşor de falsificat şi nu au decât două elemente de siguranţă. Până şi Republica Moldova are buletine cu amprentă digitală, iar noi, care suntem în UE, nu avem. În plus, cu o carte de identitate falsă poţi să circuli în tot spaţiul UE.

foto:oradea.mconet.biz