Conform unui raport publicat de Bob Chapman, director in cadrul CIA, la nivel mondial se spala in fiecare an peste 1500 de miliarde de dolari, din care circa un sfert, adica 500 miliarde sunt spalati numai pe teritoriul Statelor Unite ale Americii.Conform raportului sumele de bani care sunt transferate prin bancile de la nivel mondial, si care nu sunt incluse in evidentele contabile ale companiilor, ajung in mare masura sa fie controlate sau sa aiba legatura directa cu politicieni , functionari si magistrati corupti. Totodata in circulatia acestor  sume de bani sunt implicate circa 2,3 milioane de companii off-shore, care , in cea mai mare majoritate , se afla sub supravegherea serviciilor secrete americane .In document se mai arata de asemenea faptul ca, exista chiar si un top al bancilor din USA prin care corporatiile si oameni de afaceri din lume , spala bani, iar numirea directa a acestor banci, se constituie intr-o premiera absoluta la nivelul CIA; raspunzand acuzatiilor ca prin asemenea afirmatii , CIA ar atenta la siguranta nationala intrucat americanii ar tinde a isi piarda increderea in sistemul bancar national , raspunsul oficialilor a fost unul extrem de simplu : toata lumea cunoaste aceste realitati si nu mai exista nici un reprezentant al vreunei banci care sa mai sustina ca prin banca lui nu se spala bani; ca atare nu are rost sa ne ascundem in spatele unor asemenea false pozitii, si mai bin acceptam ca acest fenomen exista si ne mobilizam pentru a gasi in permanenta resursele financiare si logistice necesare prevenirii, diminuarii si combaterii acestui fenomen.Pe primul loc intre bancile din USA prin care se spala bani, se afla Citibank, urmata indeaproape de JP Morgan Chase , iar in acest clasament se precizeaza faptul ca, s-a tinut cont si de retelele de banci afiliate, pe care si le-au creat cele doua entitati . Bineinteles ca nu doar aceste doua banci permit deschiderea de conturi pentru societati off-shore prin care se incearca pierderea urmei banilor , intrucat la aceasta data, majoritatea bancilor de la nivel mondial, deschid conturi bancare corespondente la alte banci , oferind servicii contabile integrate, astfel incat sunt cazuri in care , o suma de bani a reusit sa circule in 3 zile prin 6 banci diferite, fiind extrem de dificil de urmarit traseul banilor.Cel mai periculos lucru , in cazul conturilor bancare corespondente este dat de faptul ca, extrem de multe banci, mai ales din zona Asia-Pacific, dar si din Europa, nu verifica provenienta sumelor de bani, astfel incat , favorizeaza trimiterea anonima de sume de bani, care odata ajunsi in conturi bancare ale unor tari precum USA, Canada, Japonia, dispar in forma retragerilor de numerar si se pierd in circuitul civil, ori se descarca la ATM-uri sau pe carduri bancare. Un mecanism de spalare a banilor a fost prezentat in acest raport : doi cetateni din Emiratele Arabe Unite, au deschis conturi bancare la Florida SunTrust Bank; acestia au inceput sa trimita in conturile bancare din USA sume de bani dintr-un cont bancar deschis la o banca din Dubai, insa folosind un cont corespondent din Hong Kong. A venit in USA din
Germania, si au inceput sa scoata banii numerar sau de la ATM-uri , apoi acesti bani erau preluati de catre cetateni americani in baza unor procese false. Astfel unul din cei doi arabi, a fost implicat in numai 2 luni de zile in circa 300 de accidente auto, provocate intentionat de comun acord cu victimele; se ajungea la acorduri avocatiale si arabul platea despagubiri victimei accidentului, ca sa scape de un proces. Apoi , victimele accidentelor, la o diferenta de 6-8 luni de zile de la data la care primea despagubirile, retrimitea banii printr-o alta banca tot din Dubai, de unde cumparau produse, care nu erau ulterior niciodata livrate ; Sumele de bani spalate dupa aceasta reteta au depasit in 5 ani valoarea de 300 milioane de dolari.

Tocmai din cauza acestei perioade de " cretacic" in care se afla sistemul bancar din Romania, exista suspiciuni legate de faptul ca , foarte multe din bancile care au notificat BNR privind deschiderea de filiale in Romania, doresc sa isi asigure o prezenta , pentru ca aici nu li se impune sa investeasca sume de bani foarte mari in aceste sisteme de prevenire a flagelului spalarii de bani , asa cum se intampla in tarile unde isi au sediul central.

foto :www1.istockphoto.com