Un studiu realizat de o echipa de profesionisti ai agentiei de colectare debite Urban si Asociatii Romania, aduce in prim-planul dezbaterii un subiect incendiar. Se poate face o echivalenta intre antentatele cu bomba produse de teroristi si fraudele economice produse locuitorilor unei tari ? ce are oare un impact mai mare, o luare de ostatici sau falimentarea unui firme care la randul ei antreneaza zeci de alt falimente si sute sau mii de drame personale familiale datorita celor care isi pierd afacerile si/sau locurile de munca.Concluziile la care a ajuns echipa de specialisti de la Urban si Asociatii Romania este debusolanta : un razboi economic are consecinte incalculabil mai devastatoare asupra economiei unei tari sau regiuni decat un conflict armat.Ne referim aici nu la consecintele economice provocate de prejudiciile rezultate din infractiuni clare cum sunt cele de spalare de bani , ci avem in vedere metodele sofisticate prin care, odata intrati in circuitul economic al unei tari, retelele teroriste ajung sa se interpuna in pozitii cheie care le permit, pe langa realizarea unor castiguri financiare colosale, si provocarea unor unde de soc majore in economia unei tari.Raportul CIAIntr-un studiu dat publicitatii de CIA, se vorba de faptul ca, este mult mai socant pentru societatea civila americana sa afle faptul ca, prin intermediul unor retele de persoane sau companii interpuse, circa 7 % din economia statelor americane si implicit, circa 1,9 milioane de americani sunt angajati ai unor retele de terorism si ai unor teroristi cautati in plan international. De fapt se arata faptul ca , antentatele din septembrie 2001 din New York au atras pierderi cu 156 % mai mici decat in cazul in care companiile americane controlate de retele teroriste , ar intra in faliment iar socul ar putea chiar sa distruga iremedial cea mai puternica economie din lume.Intre 2002 si 2004 pe teritoriul USA au fost inmatriculate peste 18790 de companii care aveau ca asociati cetateni iranieni, irakieni, sirieni , din care circa 3000 se afla pe listele de atentionare si supraveghere ale FBI . Din acestea circa 2300 de companii au dat faliment pana la 01.06.2006 sau au fost dizolvate, in urma lor ramanand datorii neachitate de peste 1,8 miliarde USD !Se spune astfel ca prezenta trupelor americane in Irak are o justificare cat se poate de simpla : nu amenintarea militara este cea care sperie autoritatile de la Washington, ci in primul rand eradicarea economiei subterane, rularea si spalarea banilor, castigurile din traficul de droguri, pirateria software plus controlul asupra circulatiei irakienilor in lume.In studiu era dezvaluit faptul ca, numai in 2005 pe teritoriul Statelor Unite au fost inregistrate peste 4800 de cazuri de frauda financiara comise de cetateni irakieni, care aparent detineau afaceri legitime in diferite corporatii americane. In acest tot neoficial in primele patru locuri mai erau mentionati cetatenii iranieni, sirieni si pakistanezi, astfel incat declaratiile amenintatoare formulate de SUA la adresa Iranului si Siriei, deja incep sa capete explicatii extrem de logice. Multi dintre noi ne-am intrebat : ce interes au oare americanii sa ocupe Siria, o tara fara nici un fel de bogatii de subsol ? Este mult mai usor sa controlezi activitatea si circulatia economica a sirienilor direct din Siria, detinand controlul asupra bazelor de date privin informatiile personale legate de fiecare din cetateni, veniturile realizate, decat sa astepti sa produca o frauda prin falimentara unei companii in Texas sau Colorado.Dincolo de vocile care acuza CIA si Administratia Americana ca au interese directe in mentinerea conflictului armat din Irak si extinderea acestuia catre Iran si Siria, exista totusi niste realitati care demonstreaza faptul ca, un control militar poate aduce totusi si o scadere a numarului de fraude comise in economia Statelor Unite.Lipsa de cooperare intre institutiile tarilor din Uniunea EuropeanaFata nevazuta a globalizarii si integrarea Romaniei in Uniunea Europeana au adus cu ele aspecte care demonstreaza cat de nepregatita este societatea civila si institutiile /autoritatile din Romania sa faca fata problemelor ridicate de fraudele economice. Pornind de la exemple banale oferite de companii din Romania care ofera zilnic detalii si inscriu pe motorul de cautare a stirilor despre debite si debitori UrbaNNews, situatii in care, au de incasat creante de la parteneri de afaceri din strainatate , si care se izbesc de opacitatea si lipa totala de reactie a institutiilor din tarile de origine ale debitorilor, care refuza sa le acorde asistenta , pana la fraudele provocate in economia unei tari de catre straini , am gasit elemente in constructia unui raport cu concluzii extrem de dure.Aproape in 90 % din cazurile in care o companie romaneasa care a sesizat autoritatile uneia din tarile membre ale UE de unde avea de incasat bani, fie nu a primit niciodata nici macar un raspuns scris la cererile sale , fie au primit raspunsuri care aratau refuzul politicos de implicare in rezolvarea situatiei reclamate. Exista astfel interesul , inca national, al fiecareia din tarile membre ale UE de protejare a economiei nationale. Pornind de la aceasta premisa, intelegem ca este mult mai firesc ca autoritatile unei tari membre UE sa faca tot posibilil sa indrepte un creditor din alta tara , sa deschida un proces impotriva debitorului, intrucat in acest fel, institutiile judiciare si intreg sistemul juridic din tara de origine a debitorului va obtine castiguri financiare de pe urma creditorului : taxe de timbru, timbre, onorarii avocatiale. Nu exista ca atare interes economic ca plata unui debit sa fie rezolvat prin negocierii, iar cei care comit fraude cunosc acest lucru .Raportul " Romania tinta a terorismului economic "Din datele adunate de in perioada 2000 - 2007 de agentia de colectare debite Urban si Asociatii Romania, am putut sa ajungem la concluzii extrem de descurajante. Am adaugat la datele culese de noi si diferite rapoarte si concluzii prezentate si de Serviciul Roman de Informatii, SIE, DIICOT, date de la Registrul Comertului, Ministerul Justitiei si Ministerul Public.Incepand cu anul 1990 cand in Romania a aparut prima lege a societatilor comerciale post-comunista, una din principalele obsesii ale oamenilor de afaceri din Romania au fost legate de tepele luate de la firme inmaticulate si controlate de irakieni, iranieni , turci , libanezi si sirieni. Si aveau de ce a fie obsedati intrucat , numai in intervalul 1995 - 2006 , au fost inregistrate in Romania, peste 4000 de companii care aveau ca asociati /actionari si administratori cetateni din Irak, Iran, Liban, Turcia sau Siria.Din acestea peste 88 % nu mai exista la aceasta data, fiind dizolvate sau fiind in faliment , si ceea ce este cel ai grav este faptul ca in peste 96 % din cazuri, creditorii nu si-au mai recuperat niciodata datoriile pe care le avea de incasat.In circa 27 % din cazurile invstigate de Urban si Asociatii Romania, firmele intrau in incidente de plata la mai putin de 12 luni de la infiintarea lor , acumuland sume de bani cu scadenta depasita.Totodata , este absolut incredibil insa in proportie de 100 % din firmele mentionate anterior, au fost implicate in procese in fata instantelor de judecata sau in anchete penale, iar impotriva a 22 % din actionarii/asociatii si administratorii lor au fost emise condamnari pentru infractiuni economice. Cu toate acestea, din totalul celor condamnati penal definitiv, numai 9 % se gasesc in penitenciare din Romania, peste 91 % fiind condamnati in lipsa , dati in urmarire interntionala , fara ca sentintele penale sa fi fost vreodata puse in aplicare.Conform declaratiei oficialilor Ministerul de Justitie din Romania este si foarte greu sa fie identificat de exemplu un sirian condamnat in Romania datorita faptului ca , raspunsul autoritatilor siriene este mereu acelasi : il cautam si cand va fi identificat , cu siguranta va fi incarcerat. Rezultale obtinute pana acum |: aproape zero!Media este mult mai mica daca o raportam la cetatenii din Uniunea Europeana care sunt inregistrati drept actionari sau administratori, fiind situata la maxim 3 % din totalul acestora.De asemenea , prejudiciul estimat calculat ca fiind produs de firmele cu actionari irakieni, iranieni, libanezi, sirieni si turci , este numai in intervalul 2000-2006 de peste 250 de milioane de euro. Ce este cel mai grav este faptul ca, in urma neinasarii creantelor de la firmele in discutie, la randul lor, alte 12.300 de companii din Romania au avut probleme financiare grave intre 1995-2005, au fost implicate in procese la randul lor cu creditorii lor, au da faliment, si circa 25.000 de romani si-au pierdut locurile de munca. Au fost inregistrate si cazuri de drame personale extreme, fiind inregistrate persoane care aveau in derulare credite bancare pentru care garantasera cu bunuri personale si chiar cu locuinta, si care au ajuns pe drumuri, intrucat au fost executati silit de bancile catre care nu au mai restituit banii , pe care la randul lor nu I-au mai incasat vreodata de la cei care dadusera faliment.Modalitatea frecventa de frauda a fost cea comisa prin emiterea de instrumente bancare de plata fara acoperire [ bilete la ordin / file CEC ] , dizolvarea voluntara a firmei sau falimentul firmelor care nu aveau nici n fel de patrimoniu; urmeaza spalarea de bani, neplata impozitelor si taxelor datorate statului roman, evaziune fiscala, transferul de sume de bani din conturile din Romania in strainatate, ori lichidarea prin ridicarea de numerar a conturilor bancare deschise in Romania.Este drept ca si sistemul legislativ din Romania este extrem de permisiv intrucat , se poate constitui o societate comerciala, fara ca macar cel care va fi asociat sau administrator , sa vina vreodata in Romania; este suficient ca un cetatean iranian sa trimita o procura unui avocat si acesta va putea sa infiinteze firma fara nici un fel de problema . La fel, sistemul bancar este extrem de vulnerabil, si in raportul companiei Urban si Asociatii Romania, sunt mentionate situatii in care, de exemplu un cetatean libanez venea in Romania, ateriza pe Aeroportul Otopeni la 11 :00 dimineata, pana la 14:00 mergea la banci, deschidea conturi bancare, depunea specimen de semnatura in banca, obtinea 2-3 carnete de file CEC, si la 17:00 parasea Romania. In urma lui, carnetele de file CEC ajungeau pe mana unor complici care cumparau cu ele marfa , o vindeau imediat la sub-pret si creditorii se trezeau ca trebuie sa angajeze raspunderea unui administrator cu domiciliul in Beirut , unde raspunsul de la Ambasada a lovit ca un traznet : casa unde era declarat domiciliul era o movila de moloz, fiind distrusa de o racheta a aviatiei israeliene !In alte cazuri, Politia a descoperit la sesizarea unor creditori, faptul ca firmele erau infiintate in baza unor acte false de identitate, folosindu-se numele unor persoane deja decedate, sau codurile numerice ale unor minori. De exemplu a fost identificata o filiera irakiana, care constituise 12 firme in Romania, folosind datele unor copii de 7-12 ani din regiunea Basra din Irak.In mass-media in general aceste cazuri au fost prezentate insa nimeni nu a avut pana acum curajul sa recunoasca direct amploarea acestui fenomen, intrucat riscau sa fie acuzati de sentimente anti-arabe. Adevarul este insa ca exista cifre si calcule care nu pot fi ignorate , iar asa cum in ziarele din Italia, Anglia, Spania sau Franta, romanii sunt considerati a fii campionii infractiunilor comise, fara ca cineva sa suspecteze ca exista sentimente anti-romanesti, tot asa si agentia de colectare debite Urban si Asociatii Romania vrea sa traga un semnal de alarma public asupra acestui fenomen.De exemplu dupa ce in presa din Romania au aparut acuzatii la adresa companiei Al Arrab Contracting Company Limited, din Arabia Saudită ca ar avea legaturi cu relete teroriste, firma fiind selectată pentru continuarea negocierilor cu AVAS în vederea privatizării Electroputere Craiova, totusi Presedintele Camerei Deputatilor, Bogdan Olteanu a infirmat aceste zvonuri .Omar Kamal, cetatean irakian , asociat si administrator al companiei Rafaello Deluxe, este acuzat de peste 30 de companii din Romania pentru prejudicii de circa 1,5 milioane de euro, comise prin emiterea de file CEC si bilete la ordin fara acoperire.Cazul celebrului Omar Hayssam este deja atat de comentat in presa incat ne rezumam doar sa il amintim statistic in materialul nostruLa Iasi in 2005, un sirian si un iordanian au fost condamnati pentru o evaziune fiscala de peste 1,5 milioane de euro , iar sirianul Omar Chama este acuzat de o frauda de peste 70 de milioane de euro.Acuzatii de frauda si neplata a datoriilor au fost formulate chiar si impotriva lui Mohamad Yassin, vicepresedintele Uniunii Arabilor din Romania, firmele sale International Medical Center si International Technical & Engineering Services fiind inregistrate cu restante catre Ministerul de Finante.Nu putine au si legaturile stranse care au existat in ultimii 15 ani intre arabii acuzati de fraude si clasa politica din Romania , aici inscriindu-se Tigareta I si Tigareta II, sau ,declaratia acordate Evenimentului zilei de generalul (in rezerva) Ion Pitulescu, sef al Politiei Române intre 1995 si 1997, „toti mafiotii arabi - Zaher Iskandarani, Omar Hayssam si ceilalti - erau foarte apropiati de PDSR si tineau legatura cu Viorel Hrebenciuc prin intermediul lui Kamel Kader".Hassan si Ammar Nannaa, patronii SC Terom Iasi, pe numele carora magistratii Sectiei a II-a a Tribunalului Bucuresti au emis, la solicitarea procurorilor DIICOT din cadrul Ministerului Public, datata 21 ianuarie 2005, mandate de arestare preventiva in lipsa, sunt acuzati de prejudicii de peste 3,8 milioane de euro si sunt suspectati de legaturi directe cu reteaua condusa de Bin Laden.Este de retinut in raportul realizat si faptul ca, in general, conform informatiilor aparute in presa, activitatea acestor cetateni irakieni, iranieni, sirieni, libieni, iordanieni sau turci care sunt acuzati de fraude financiare in Romania , numele a circa 33 % din ei, sunt asociate cu calitatea de angajati ai serviciilor secrete din tarile lor de origine.Daca tinem cont de faptul ca in raportul publicat de CIA se aduceau acuzatii extrem de dure la adresa Siriei si Iranului, conform cu care aceste tari pregatesc special , membri ai serviciilor secrete, care primesc antrenament in derularea activitatilor de terorism economic, invatand mecanismele de proceducere a fraudelor su adaptandu-le pe specificiul tarii in care urmeaza sa isi desfasoare activitatea , aceste actiuni fiind savarsite cu premeditare, iar banii obtinuti in urma acestor fraude economice, fiind trasferati in afara granitelor tarii unde se comite frauda, se identifica astfel o sursa de finantare a activitatilor retelelor teroriste din lume.foto : robertdell.dyndns.org